Nuestra política contra el blanqueo de capitales

Verificación de identidad

La verificación de identidad se realiza subiendo documentos al perfil del usuario. Aceptamos el documento de identidad o pasaporte, un selfie sosteniendo el documento y una foto del método de pago utilizado. Las imágenes deben ser legibles. Cuando solicitemos documentos, estos deben entregarse en un plazo de 7 días. En función de las comprobaciones, podemos pedir también extractos bancarios, un comprobante de domicilio, un documento de identidad notariado y documentos sobre el origen de los fondos. Nuestra política AML describe además una foto del documento de identidad junto a un código de seis dígitos, una foto del rostro y una prueba de domicilio con una antigüedad no superior a 3 meses.

Información y documentos que podemos solicitar

Nuestro procedimiento de verificación se organiza por niveles. El primer nivel aplica a todos los clientes y requiere datos de identidad, residencia, contacto y método de pago. Los niveles siguientes pueden requerir la siguiente documentación:

• Documento de identidad o pasaporte legible
• Selfie sosteniendo el documento de identidad
• Foto del método de pago utilizado
• Foto del documento de identidad junto a un código de seis dígitos
• Foto del rostro
• Comprobante de domicilio con una antigüedad no superior a 3 meses
• Extractos bancarios
• Documento de identidad notariado
• Documentos sobre el origen de los fondos o del patrimonio

Origen de los fondos

Nuestro procedimiento AML establece tres niveles de comprobación. El primer nivel requiere datos de identidad, residencia, contacto y pago para todos los clientes. El segundo nivel se activa a partir de determinados umbrales de depósitos o retiradas, o cuando el perfil se considera de riesgo elevado, y exige el documento de identidad, la foto con el código de seis dígitos y, en su caso, una prueba de domicilio. El tercer nivel, que se aplica por encima de umbrales superiores o en situaciones de alto riesgo, puede requerir documentación sobre el origen del patrimonio o de los fondos. Nuestros términos también prevén umbrales intermedios para perfiles de riesgo medio. Los registros de identificación y de transacciones se conservan durante diez años.

Comprobaciones adicionales

Aplicamos un sistema de supervisión automatizado combinado con revisión manual de las cuentas y las transacciones. Esta supervisión no ha sido auditada de forma independiente. Cuando una cuenta presenta un perfil de riesgo medio o alto, pueden aplicarse comprobaciones adicionales según los niveles descritos en nuestra política AML, incluida la solicitud de documentación sobre el origen de los fondos. Los registros de identificación y de transacciones se conservan durante diez años.

Restricciones de la cuenta

La edad mínima para registrarse es de 18 años. Cada usuario puede disponer de una única cuenta personal. No está permitido compartir o transferir la cuenta, ni utilizar métodos de pago de terceros. Si una cuenta permanece inactiva durante 13 meses, se aplica una comisión del 1,5% cada 30 días, con un mínimo de 10 EUR. El registro desde regiones consideradas de alto riesgo está prohibido según nuestra política.

Pagos y titularidad

Aceptamos Visa, Mastercard, Bitcoin, Ethereum, Litecoin y BNB como métodos de depósito. Los métodos de pago deben estar registrados a nombre del propio usuario, y el uso de métodos de terceros está restringido. La verificación de la cuenta puede retrasar las retiradas de fondos.

Supervisión continua

Nuestro sistema combina la supervisión automatizada de las transacciones con revisiones manuales. Los registros de identificación y de transacciones se conservan durante diez años. Las comprobaciones se organizan en niveles según los importes y el nivel de riesgo, de modo que una cuenta puede pasar por verificaciones adicionales a lo largo de su uso, y no solo en el momento del registro.

Contacto con soporte

Para cualquier consulta relacionada con la verificación de identidad o con nuestra política AML, puedes escribirnos por correo electrónico a [email protected]. Nuestro equipo de soporte gestiona las preguntas relacionadas con estos procedimientos.